アセットアロケーションの重要性
資産運用においては、リスクを分散させ、長期的に安定したリターンを獲得するために
「アセットアロケーション（資産の種類ごとの配分）」が重要であると述べています。
アセットアロケーションが投資パフォーマンスに大きく影響するため、
「何を買うか」よりも「どう配分するか」が重要とされています。
アセットアロケーションの考え方
具体的には次のポイントを重視します。
- 積立の予算と目標設定
- 運用目的を明確にし、積立予算を設定する。
- 資産クラスのバランス調整
- 株式、REIT（不動産投資信託）、債券、外貨建て資産の配分をバランスよく調整する。
- 特に税制面も考慮し、NISAやiDeCoの活用を推奨。
- 投資対象（ファンド）の選定
- 配分が決まった後に具体的な投資商品を選定する。
資産の種類別ポイント
- 金融資産
- 株式や投資信託を中心としたポートフォリオ構築。
- タイミング（購入時期や売却時期）も重視。
- 不動産資産
- 空き家の活用など、有効利用を検討。
- 建築関連の法律にも配慮が必要。
- その他資産（無形資産）
- 特許、商標、知的財産なども資産として重要。
長期的・分散的運用の推奨
投資の基本は「長期・積立・分散」。
これを実現するためには、リスク許容度やライフステージ、投資目的を明確にしたうえで、
自分に最適なアセットアロケーションを決定することが重要とされています。
相続・贈与の税法について
相続や贈与については税法の変化に注意が必要で、節税要件も厳しくなっているため、
随時確認することが推奨されています。
専門家の利用
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